【NISA】新NISAの楽天証券の積立予約をしつつ、今年の積立NISAの振り返りを。

楽天証券の新NISAの積み立て予約が12日までと言うので、予約をしつつ、ちょっと早いですが、今年の振り返りを☆

2023年の現状は、、

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【積立NISA】2022振り返り

年間40万円という事で、1か月に1万円ずつ×3本と、残りの4万円を毎日投資でぼちぼちと投資していました。

毎日投資の年間4万円がどうしてもきれいに割り切れなくて、、、

11月9日には↓で嘆いたのですが、

残り日数が減ったら変更ができるようになり、今年は40万円ぴったりでフィニッシュできそうです♪

新NISAとは。

さて、来年からNISAが新しくなりますね。

その辺りは、超詳しく書いてらっしゃるブロガーさんがたくさんいらっしゃるので割愛するとして、、、

皆さん上手にまとめられているから、私なんぞ足元にも及ばず、、、(^^;

簡単に言うと、
1️⃣現NISAは積立と一般枠が別で併用できなかったのが、新NISAは併用可能。

2️⃣トータルの投資枠も800万円から1800万円と倍以上に！

この辺りを押さえておいたらいいかと☆

来年の積立予定額

さて、積立NISA歴、約4年の私。

現NISAは積立が年間40万円という事で、物足りなさも感じつつ、年間40万円なら気軽に満額投資できていた私。

非課税枠が増えるのは嬉しいけれど、全然高級取りじゃないから捻出するのも大変なのですよ。。。

とは言え、投資は1日でもはやく始めたほうがいい理論(そんな理論、本当にあるのか知らんけど、、、(笑))、とりあえず来年は満額つっこみますよー！

現状、積立NISA以外にも積立をしていたので、それをNISA枠に振り替えつつ、なんなら個別株とかも切り崩しつつ、、、

数年は満額で積み立てる計画でいます☆

来年の積立予定銘柄

積立NISAを始めた頃、「とりあえず早く！」と、結構テキトーに銘柄を選んだものを中心に投資していたのですが、新NISAに移行するタイミングで一旦リセットすることに☆

超テキトーと言いながら、それなりに調べたので、ぼったくり投資ではなかったかと、、、☆

これを機に1本に絞ってしまおうかと思いながら、うだうだ考えて結局1本にはしぼれませんでした。。。(^^;

という訳で、設定した銘柄は4件。

どこの証券会社でも設定できる王道2本！

eMAXISSlimシリーズは、コストが少なく、誰もがお勧めするような銘柄ですよね。

その中でも

●eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

●eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

2大お勧め銘柄かと☆

お勧め過ぎて、どっちかいいのか論争も良く耳にしますね☆

私はアメリカ経済が失速するとは思っていませんが、それでも1国の1つの指数だけと言うのはリスクと言う面では高いと思うので、オルカン押しです☆

でも楽天証券のランキングを見ていると、買付ランキングも積立設定件数ランキングもS&P500が一歩リードと言った感じでしょうか。

＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊

あと、、、投資するか迷って、とりあえず月1万円で一旦設定した銘柄2件。

eMAXISSlimシリーズに対抗して楽天証券が独自で作ったと言われている銘柄。

●楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド

●楽天・S&P500インデックス・ファンド

管理費等も限りなくeMAXISSlimシリーズに近く、10月から始まった投信残高ポイントプログラムの対象商品。

せっかく楽天証券に口座を残したので、楽天に頑張ってほしいという応援も含めて、投信残高ポイントプログラム対象の2銘柄はいったん積み立てることに。

楽天からSBIに乗り換えた方が多いようですね！

昨日、美容院に行ったら「変更できる初日に変更手続きしたのにまだSBIから連絡来ない。」って美容師さんが言っててびっくりしました。

個人的にはSBI証券の使い勝手がよくなくてイヤなんです、、、
Tポイントは魅力的ですが、それでも楽天証券でいい！ってなりました☆

とは言え、信託報酬が上がったり、ポイントプログラムが変わるようならさくっと止めます！(宣言！)

そもそも、新規ファンドなのでファンドが続くかもわからないですし、同じ指数の他製品との乖離もあったら続ける意味もないですしねぇ。。。
その辺りは応援と言いながら、足切りも視野に入れています☆

自分のお金は自分で守らねばです☆

楽天証券だけれど外した銘柄

もともと、楽天証券には独自のファンドがあり、積み立てを始めたときになんとなく下記を選んでいたんです。

●楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) 

●楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)

当時「バンガードの銘柄がNISAで積み立てられるのは楽天だけ」と見た記憶。

とは言え、信託報酬などの 管理費が高いのが気になり、新NISAでは投資対象から外しました。

他にも日経225の指数連動とか、新興国株も積み立ててましたが、一旦停止。

もちろん、追加投資をしないだけで、20年間はそのまま放置の予定でいます☆

追記＊2023.12.31

無事に今年は40万円満額でフィニッシュ☆

4年目にして初かも！

そして、トータルリターンも＋41.12%は個人的には大満足です☆

同じ投資額で、これよりリターンのいい方の方が多いのかもですが、投資してなかったらこのリターンは無かったですからねー！

もっと前から積立投資してなかったのが残念過ぎるねー、、、

そして、来年からの積立分も反映されてました☆

これからもコツコツ淡々と続けていきます♪

ポイント投資も継続中

楽天証券じゃないけれど、、、ポイ活の一環でいろいろ設定中☆

Pexポイント投資

PeXでポイント投資も継続中☆

大体、月に3回の募集があり、今年はすべてに投資することができているので、、、

50000P×月3回×12＝1800000Pの投資で、リターンが4%の72000P

何もしなくて、これだけのリターンがあるのはありがたい♡

来年は1回60000Pにてしようかと思案中☆

Pexポイント定期

あと、たまに先着に漏れちゃうけれど、ポイント定期も継続中☆

今月、すっかり忘れてて設定できず、、、(^^;

1000PGETできず、、、残念！

PeXはいろんなサイトから交換することによってポイントが増えますが、一番はECナビかと☆


正直なところ、昔に比べたら随分と貯まりにくくなりましたが、それでも現存のポイントサイトの中では、日々のクリック等、無料コンテンツが充実していて、お金を使わずに一番貯まるのサイトではないでしょうか？

もっと貯まるポイントサイトあるよ～！ってご存じの方がいらしたらこっそり(←)教えてください♡

ネットマイル定期

あ、あと、ネットマイルさんでも定期預金があって、毎月積み立て中☆

半年預けるだけで、利率1.5%はなかなか良いですよね☆

最後に。。。

来年も引き続き、積立NISAのほったらかし投資と、ポイント投資の二刀流で増やしていきたいところです♪

新NISA、どうなるか楽しみです♪

修子

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酒・食、時々、旅・舞台・着物𝓮𝓽𝓬. レジャックの外が見えるエレベーターが子供の頃の遊び場だった管理人が名古屋を中心に綴る日記ブログ。 最近は夫や友人と旅やホテルステイも楽しみつつ、完全同居型二世帯住宅に住む子なし夫婦です。